【高配当株式投資進捗】2021.9月の投資進捗とトータルリターンについて

投資成績
この記事は約6分で読めます。

こんにちは、AYLBlog を運営しているRyoです。

今回は第14回目の投資進捗になります。

現在は月々の投資金額を最低13万円に設定し、余剰資金があれば追加で投資を行っています。

なぜ最低月13万円かと言うと、自分の直近の目標である30歳までに金融資産1000万円を達成するためには、投資のリターンを無視したとすると月々の投資額10万9千円以上が必要になるためです。

さらにもう1つの目標である年間の税引後配当額36万円(税引き後配当利回り3.6%想定)を達成するためには月々の投資額13万5千円以上が必要になるからです。

そのため、今後は余裕を持ちながら月々の投資額を最低14万円まで上げていこうと思っています。

今月の貯蓄率は43.05%で、18.4万円を投資に回すことが出来ました。

貯蓄率には投資した金額以外にも現金として貯金に回した金額も含まれていますが、使うことを前提としている嫁ちゃんへのプレゼント口座に入金した金額は含まれていません。

自分はこれからの世の中を生き抜くために収入源を会社からの給料米国株からの配当金ブログ運営による収益の3つに分散しようと考えています。

しかし現状は米国株からの配当金はまだ少なく、ブログ運営による収益もほぼないに等しいため会社の給料に依存してしまっています。

これからは会社に依存しない生き方が大切になってくると思うので、少しでも早く配当金を増やしていったりして、収入源における給料の割合を減らしていきたいと思います。

このようにして自分は高配当株式投資や副業によって経済的自由『FIRE』を目指しています。

普通のサラリーマンが本当に経済的自由になれるか、その成長をみなさんにも見ていただきたいと思います。

経済的自由『FIRE』については下記記事で解説していますので、興味がある方はご覧ください。

自分が行っている投資法については『バカでも稼げる!米国株高配当投資』を参考にさせて頂いています。

『バカでも稼げる!米国株高配当投資』について詳しく知りたい方は下記リンクからご覧ください。

この記事では、

今月購入した株式の銘柄と購入数

今月受け取った配当金

現在保有している銘柄と保有数

トータルリターンと税引き前の年間配当額

の順番で解説しています。

スポンサーリンク

今月購入した株式の銘柄と購入数

今月購入した銘柄と購入数は

〔楽天証券〕

ウィズダムツリー米国クオリティ配当グロース・ファンド:DGRW   4株

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF:QYLD   65株

になります。

QYLDの65株中2株は受け取った配当金によって購入しています。

今月受け取った配当金

今月受け取った配当金は60.3ドルになります。

受取配当金累計額:356.65ドル(現在の為替レート換算で39577円)

今はまだ受け取る配当金が少ないため、ある程度の配当金が受け取れるようになるまでは受け取った配当金を再投資しようと考えています。

下記画像は月ごとの配当金の推移になります。

グラフで表すことでどの月の配当金が多いか分かったり、1年経った時に去年よりどれぐらい増えたかがパッと見で分かるようになります。

投資の効果を実感出来ると投資を続けるモチベーションにも繋がります。

縦軸が配当金額($)横軸が日付(月)を表しています。

今月で配当金を受け取るようになってちょうど1年が経ちました。

1年前の受取配当金が8.75ドルだったことを考えると1年間でかなり増えたなと感じます。

月ごとの配当金推移

現在保有している銘柄と保有数

下記表が現在楽天証券で保有している銘柄になります。

銘柄名 ティッカー 保有数
アッヴィ ABBV 6株
エイリス・キャピタル ARCC  62株
ブリティッシュ・アメリカン・タバコ BTI 18株
ウィズダムツリー米国クオリティ配当グロース・ファンド

DGRW

43株
iシェアーズコア米国高配当株ETF HDV 28株
ジョンソン・エンド・ジョンソン JNJ 4株
コカ・コーラ KO 13株
マクドナルド MCD 3株
アルトリア・グループ MO 15株
ペプシコ PEP 4株
プロクター・アンド・ギャンブル PG 5株
フィリップ・モリス・インターナショナル PM 7株
グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF QYLD 245株
SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF SPYD 68株
ベライゾン・コミュニケーションズ VZ 12株
エクソン・モービル XOM 14株

現在の購入金額と評価額は

購入金額:238万2029円

評価額:244万6561円

評価損益:+6万4532円(+2.71%)

になります。

下記表は現在LINE証券で保有している銘柄になります。

銘柄名 コード 保有数
日本郵政 6178 3株
NEXT FUNDS東証RIET指数連動型上場投信 1343 10株

現在の購入金額と評価額は

購入金額:2万5630円

評価額:2万4578円

評価損益:-1052円(-4.10%)

になります。

LINE証券では自己資金を入れず、ポイント投資のみで運用していこうと思っています。

そのため、今保有している銘柄や今後増える銘柄については実質購入金額は0円になります。

トータルリターンと税引き前の年間配当額

トータルリターンは自分が入金した金額に対して、含み益、配当金込みでどれだけ資産が増えているかを表しています。

自分が入金した金額を自己資金、含み益、配当金込みの資産額を評価額と表しています。

年間配当額に関しては配当管理アプリで表示されている値を使用しています。

ざっくりとした税引き後の年間配当額を知りたい方は下記値×0.72をしてください。

自己資金:235万2169円

評価額:247万1139円

トータルリターン:+11万8970円(+5.06%)

現在の税引前の年間配当額:15万2433円

最後に

今回は第14回目の投資進捗報告を行ってきました。

今月は初めて配当金を受け取ってからちょうど1年が経った月になります。

1年前の初の配当金はたったの8.75ドルでしたが、今月は60.3ドルの配当金を受け取ることが出来ました。

1年前とは投資に回す金額が違いますが、1年間愚直に投資・支出の最適化を行ってきた効果が目に見えて分かるというのはうれしいですね。

最近は米国株がさえない展開になってきているため、含み益が大きく減ってきてしまっていますが、直近の値動きは気にせず、将来のために積立を行っていこうと思います。

今月QYLDを買い増ししたことでやっと月平均9000円の配当金を受け取れるレベルまで到達しました。

月平均1万円の配当金を受け取るための道のりはまだ遠く感じます。

なんとか今年中に達成出来るように日々のブログや本業を頑張っていこうと思います。

直近の大きな目標である、30歳までに金融資産1000万円と税引き後の年間配当額36万円を達成するためにこれからも引き続き頑張っていきます!

Twitterでブログの更新や自分が影響を受けた言葉などについて発信しているため、そちらのフォローもよろしくお願い致します!

最後までお読みいただきありがとうございました!

コメント

タイトルとURLをコピーしました