【高配当株式投資進捗】2021.6月の投資進捗とトータルリターンについて

投資成績
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こんにちは、AYLBlogを運営しているRyoです。

今回は第11回目の投資進捗になります。

先月まで安定的に月13万円以上を投資出来たので、今月から月々の投資金額を最低13万円に設定しました。

今まではボーナス時に20万円を投資用として6カ月分に分割し、毎月の投資資金に上乗せしてきましたが、今回のボーナスからは35万円を投資用として確保しておくことにしたので月々最低13万円でも問題ないと判断しました。

なぜ最低月13万円かと言うと、自分の直近の目標である30歳までに金融資産1000万円を達成するためには、投資のリターンを無視したとすると月々の投資額11万円が必要なり、もう1つの目標である年間の税引後配当額36万円を達成するためには月々の投資額14万円が必要になるからです。

そのため、今後も余裕を持ちながら月々の投資額を最低14万円まで上げていこうと思っています。

今月はドル建て保険を解約したこともあり26.9万円を投資に回すことが出来ました。

貯蓄率は39.4%といった結果になりました。

貯蓄率には投資した金額以外にも現金として貯金に回した金額も含まれていますが、使うことを前提としている嫁ちゃんへのプレゼント口座に入金した金額は含まれていません。

自分はこれからの世の中を生き抜くために収入源を会社からの給料米国株からの配当金ブログ運営による収益の3つに分散しようと考えています。

しかし現状は米国株からの配当金はまだ少なく、ブログ運営による収益もほぼないに等しいため会社の給料に依存してしまっています。

これからは会社に依存しない生き方が大切になってくると思うので、少しでも早く配当金を増やしていったりして、収入源における給料の割合を減らしていきたいと思います。

このようにして自分は高配当株式投資や副業によって経済的自由『FIRE』を目指しています。

普通のサラリーマンが本当に経済的自由になれるか、その成長をみなさんにも見ていただきたいと思います。

経済的自由『FIRE』については下記記事で解説していますので、興味がある方はご覧ください。

自分が行っている投資法については『バカでも稼げる!米国株高配当投資』を参考にさせて頂いています。

『バカでも稼げる!米国株高配当投資』について詳しく知りたい方は下記リンクからご覧ください。

この記事では、

▷ 今月購入した株式の銘柄と購入数

▷ 今月受け取った配当金

▷ 現在保有している銘柄と保有数

▷ トータルリターン

について解説しています。

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今月購入した株式の銘柄と購入数

今月購入した銘柄と購入数は

〔楽天証券〕

エイリス・キャピタル:ARCC   12株

ブリティッシュ・アメリカン・タバコ:BTI   18株

iシェアーズコア米国高配当株ETF:HDV   13株

SPDRポートフォリオS&P500ETF:SPLG   2株

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF:VT   2株

ベライゾン・コミュニケーションズ:VZ   12株

〔LINE証券〕

NEXT FUNDS東証RIET指数連動型上場投信:1343   3株

になります。

BTIの18株はIBMの売買代金で購入しています。

基本的にはバイ&ホールド戦略なのですが、IBMは近々スピンオフを予定しており、アメリカ株のスピンオフは特定口座にある保有株が一般口座に移ってしまうなど少しめんどくさくなるのでスピンオフ前に売却することにしました。

ARCCの12株のうち2株は受け取った配当金によって購入しました。

LINE証券はポイントのみで投資しています。

今月受け取った配当金

今月受け取った配当金は46.06ドルになります。

配当金累計額:181.87ドル

今はまだ受け取る配当金が少ないため、ある程度の配当金が受け取れるようになるまでは受け取った配当金を再投資しようと考えています。

下記画像は月ごとの配当金の推移になります。

グラフで表すことでどの月の配当金が多いか分かったり、1年経った時に去年よりどれぐらい増えたかがパッと見で分かるようになります。

投資の効果を実感出来ると投資を続けるモチベーションにも繋がります。

縦軸が配当金額($)横軸が日付(月)を表しています。

月ごとの配当金推移

現在保有している銘柄と保有数

下記表が現在楽天証券で保有している銘柄になります。

銘柄名 ティッカー 保有数
アッヴィ ABBV 6株
エイリス・キャピタル ARCC  58株
ブリティッシュ・アメリカン・タバコ BTI 18株
iシェアーズコア米国高配当株ETF HDV 20株
ジョンソン・エンド・ジョンソン JNJ 4株
コカ・コーラ KO 13株
マクドナルド MCD 3株
アルトリア・グループ MO 15株
プロクター・アンド・ギャンブル PG 5株
フィリップ・モリス・インターナショナル PM 7株
グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF QYLD 92株
SPDRポートフォリオS&P500ETF SPLG 2株
SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF SPYD 18株
AT&T T 22株
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF VT 17株
ベライゾン・コミュニケーションズ VZ 12株
エクソン・モービル XOM 14株

現在の購入金額と評価額は

購入金額:157万9040円

評価額:171万2645円

評価損益:+13万3605円(+8.46%)

になります。

IBMの含み益がなくなってしまったため、評価損益率としてはかなり減ってしまっています。

下記表は現在LINE証券で保有している銘柄になります。

銘柄名 コード 保有数
日本郵政 6178 3株
NEXT FUNDS東証RIET指数連動型上場投信 1343 6株

現在の購入金額と評価額は

購入金額:1万6320円

評価額:1万6569円

評価損益:+249円(+1.52%)

になります。

LINE証券では自己資金を入れず、ポイント投資のみで運用していこうと思っています。

そのため、今保有している銘柄や今後増える銘柄については実質購入金額は0円になります。

トータルリターン

トータルリターンは自分が入金した金額に対して、含み益、配当金込みでどれだけ資産が増えているかを表しています。

自分が入金した金額を自己資金、含み益、配当金込みの資産額を評価額と表しています。

自己資金:156万472円

評価額:173万2832円

トータルリターン:+17万2360円(+11.04%)

まだ投資をして1年も経っていませんが、トータルリターンが10%を超えているのは市場が上昇傾向にあるということが大きく関係してると思います。

これが5年、10年と経つことで自分のポートフォリオの実力が分かってくると思います。

最後に

今回は第11回目の投資進捗報告を行ってきました。

LINE証券の資産も順調に増加してきました。

LINE証券については東証REIT指数に連動する3ETFに10株ずつ投資して、毎月分配金を受け取れるようにするつもりです。

ちなみに自分はLINEポイントを貯めるのにモッピーというポイントアプリを活用しています。

モッピーではいろんなポイントに交換出来るので興味がある方はぜひダウンロードしてやってみてください。

今月はトータルリターンが少し下がってきてしまいましたが、日々の値動きに惑わされず、淡々と資産を買い増していこうと思っています。

基本的にはバイ&ホールド戦略なのですが、IBMのようにスピンオフがある銘柄は一時的に売却をしていこうと思っています。

AT&Tも今後スピンオフを予定しているため、タイミングを見て売却をしようと考えています。

自分のトータルリターンや保有銘柄がみなさんの投資の参考になれば幸いです。

30歳までに金融資産1000万円税引き後年間配当額36万円の目標を達成するためにこれからも頑張っていこうと思います。

Twitterでブログの更新や自分が影響を受けた言葉などについて発信しているため、そちらのフォローもよろしくお願い致します!

最後までお読みいただきありがとうございました!

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