【高配当株式投資進捗】2021.11月の投資進捗とトータルリターンについて

投資成績
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こんにちは、AYLBlog を運営しているRyoです。

今回は第16回目の投資進捗になります。

この記事は下記のようなことを知りたい方におすすめの記事になっています。

▷ 今月購入した株式の銘柄と購入数

▷ 今月受け取った配当金

▷ 現在保有している銘柄と保有数

▷トータルリターンと税引き前の年間配当額

自分は現在、月々の投資金額を最低13万円に設定し、余剰資金があれば追加で投資を行っています。

なぜ最低月13万円かと言うと、自分の直近の目標である30歳までに金融資産1000万円を達成するためには、投資のリターンを無視したとすると月々の投資額10万8000円以上が必要になるためです。

さらにもう1つの目標である年間の税引後配当額36万円(税引き後配当利回り3.6%想定)を達成するためには月々の投資額13万2000円以上が必要になるからです。

そのため、今後は余裕を持ちながら月々の投資額を最低14万円まで上げていこうと思っています。

今月の貯蓄率は49.13%で、20.0万円を投資に回すことが出来ました。

貯蓄率には投資した金額以外にも現金として貯金に回した金額も含まれていますが、使うことを前提としている嫁ちゃんへのプレゼント口座に入金した金額は含まれていません。

自分はこれからの世の中を生き抜くために収入源を会社からの給料米国株からの配当金ブログ運営による収益の3つに分散しようと考えています。

しかし現状は米国株からの配当金はまだ少なく、ブログ運営による収益もほぼないに等しいため会社の給料に依存してしまっています。

これからは会社に依存しない生き方が大切になってくると思うので、少しでも早く配当金を増やしていったりして、収入源における給料の割合を減らしていきたいと思います。

このようにして自分は高配当株式投資や副業によって経済的自由『FIRE』を目指しています。

普通のサラリーマンが本当に経済的自由になれるか、その成長をみなさんにも見ていただきたいと思います。

経済的自由『FIRE』については下記記事で解説していますので、興味がある方はご覧ください。

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今月購入した株式の銘柄と購入数

まず初めに今月購入した株式の銘柄と購入数について解説していきます。

楽天証券で購入した株式の銘柄と購入数

今月購入した銘柄と購入数は

〔楽天証券〕

ウィズダムツリー米国クオリティ配当グロース・ファンド:DGRW   4株

JPモルガン・エクイティ・プレミアム・インカムETF:JEPI   66株

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール50 ETF:QYLG   170株

になります。

今月はリバランスの一環としてBTI、HDV、JNJ、PM、SPYD、VZ、LINE証券で保有していた銘柄を売却しています。

各銘柄の売却理由は下記の通りになります。

BTI、PM、VZ : MYPFを将来的にオールETFにするため、 QYLGに乗り換え。

JNJ : スピンオフを発表し一般口座に移ってしまうため、 QYLGに乗り換え。

HDV : トータルリターン比較により、HDVより優秀なQYLGに乗り換え。

SPYD : JEPIの方が商品コンセプトとしてキャピタル&インカムが期待出来るかつ、毎月分配のため乗り換え。

LINE証券で保有している銘柄 : 追加投資の予定がなくなり、米国株に資金を移動するため売却。

今月受け取った配当金

次に今月受け取った配当金について解説していきます。

今月受け取った配当金と受取配当金累計額

今月受け取った配当金は36.97ドルになります。

今年の受取配当金累計額:487.91ドル (現在の為替レート換算で55076円)

今までの受取配当金累計額:531.49ドル(現在の為替レート換算で59996円)

今はまだ受け取る配当金が少ないため、ある程度の配当金が受け取れるようになるまでは受け取った配当金を再投資しようと考えています。

下記画像は月ごとの配当金の推移になります。

グラフで表すことでどの月の配当金が多いか分かったり、1年経った時に去年よりどれぐらい増えたかがパッと見で分かるようになります。

投資の効果を実感出来ると投資を続けるモチベーションにも繋がります。

縦軸が配当金額($)横軸が日付(月)を表しています。

今月は受け取り配当金が36.97ドルとかなり少なくなりましたが、これはQYLDやQYLGの配当金が12月になってしまうためです。

今後、XYLDやXYLGへの投資も考えていますが、この4銘柄の配当日によって受け取る配当金が左右されてしまうというのは考え物です。

本当はSCHDというETFも組み入れたいのですが、楽天証券では取り扱いがないのが残念です。

配当金推移 2021年11月

現在保有している銘柄と保有数

次に現在保有している銘柄と保有数について解説していきます。

楽天証券での保有銘柄

下記表は現在楽天証券で保有している銘柄になります。

楽天証券での保有銘柄

購入金額と評価額を現在の為替レートで表示したものが下記になります。

購入金額:2,880,009円

評価額:2,917,652円

評価損益:+37,643円(+1.31%)

為替レート:USD/JPY 112.946

トータルリターンと税引き前の年間配当額

最後にトータルリターンと税引き前の年間配当額について解説していきます。

トータルリターンと税引き前の年間配当額

トータルリターンは自分が入金した金額に対して、含み益、売買損益配当金込みでどれだけ資産が増えているかを表しています。

自分が入金した金額を自己資金、含み益、配当金込みの資産額を評価額と表しています。

年間配当額に関しては配当管理アプリで表示されている値を使用しています。

ざっくりとした税引き後の年間配当額を知りたい方は下記値×0.72をしてください。

自己資金:2,759,805円

売買損益:+92,474円

評価額:2,923,847円

トータルリターン:+164,042円(+5.94%)

現在の税引前の年間配当額:192,526円

最後に

今回は第16回目の投資進捗報告を行ってきました。

今月はMYPFの整理のため、多くの銘柄の入れ替えを行いました。

整理した理由というのは将来的にはMYPFをオールETFにしたいと思っているからです。

個別株というのは連続増配年数が長い銘柄があったり、異次元のキャピタルがあったりと魅力的ではあるものの、スピンオフをした時に一般口座に移動してしまうなど少し管理がめんどくさい側面があります。

最近AT&TやIBM、JNJなど自分が保有している銘柄が立て続けにスピンオフ発表をし、管理がめんどくさいなと感じてしまったため、MYPFをオールETFにしようという考えになりました。

もちろん今すぐにというわけではないのですし、組み入れたいETFが出てこなければ個別銘柄をそのまま保有し続けることも考えています。

最近QYLGの優秀さに気づいてしまったので、個別銘柄の資金を移して保有割合を上げていっています。

QYLGについて詳しく知りたい方は下記リンクからご覧ください。

直近の大きな目標である、30歳までに金融資産1000万円と税引き後の年間配当額36万円を達成するためにこれからも引き続き頑張っていきます!

Twitterでブログの更新や自分が影響を受けた言葉などについて発信しているため、そちらのフォローもよろしくお願い致します!

最後までお読みいただきありがとうございました!

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