【高配当株式投資進捗】2021.7月の投資進捗とトータルリターンについて

投資成績
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こんにちは、AYLBlogを運営しているRyoです。

今回は第12回目の投資進捗になります。

現在は月々の投資金額を最低13万円に設定し、余剰資金があれば追加で投資を行っています。

なぜ最低月13万円かと言うと、自分の直近の目標である30歳までに金融資産1000万円を達成するためには、投資のリターンを無視したとすると月々の投資額11万円以上が必要になるためです。

さらにもう1つの目標である年間の税引後配当額36万円を達成するためには月々の投資額14万円以上が必要になるからです。

そのため、今後も余裕を持ちながら月々の投資額を最低14万円まで上げていこうと思っています。

今月はドル建て保険を解約したこともあり32.1万円を投資に回すことが出来ました。

貯蓄率は58.4%といった結果になりました。

貯蓄率には投資した金額以外にも現金として貯金に回した金額も含まれていますが、使うことを前提としている嫁ちゃんへのプレゼント口座に入金した金額は含まれていません。

自分はこれからの世の中を生き抜くために収入源を会社からの給料米国株からの配当金ブログ運営による収益の3つに分散しようと考えています。

しかし現状は米国株からの配当金はまだ少なく、ブログ運営による収益もほぼないに等しいため会社の給料に依存してしまっています。

これからは会社に依存しない生き方が大切になってくると思うので、少しでも早く配当金を増やしていったりして、収入源における給料の割合を減らしていきたいと思います。

このようにして自分は高配当株式投資や副業によって経済的自由『FIRE』を目指しています。

普通のサラリーマンが本当に経済的自由になれるか、その成長をみなさんにも見ていただきたいと思います。

経済的自由『FIRE』については下記記事で解説していますので、興味がある方はご覧ください。

自分が行っている投資法については『バカでも稼げる!米国株高配当投資』を参考にさせて頂いています。

『バカでも稼げる!米国株高配当投資』について詳しく知りたい方は下記リンクからご覧ください。

この記事では、

今月購入した株式の銘柄と購入数

今月受け取った配当金

現在保有している銘柄と保有数

トータルリターン

について解説しています。

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今月購入した株式の銘柄と購入数

今月購入した銘柄と購入数は

〔楽天証券〕

エイリス・キャピタル:ARCC   3株

iシェアーズコア米国高配当株ETF:HDV   7株

SPDRポートフォリオS&P500ETF:SPLG   2株

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF:SPYD   50株

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF:VT   2株

〔LINE証券〕

NEXT FUNDS東証RIET指数連動型上場投信:1343   4株

になります。

ARCCの3株のうち2株、SPYDの50株のうち1株は受け取った配当金によって購入しています。

LINE証券はポイントのみで投資しています。

今月受け取った配当金

今月受け取った配当金は75.93ドルになります。

配当金累計額:257.8ドル

今はまだ受け取る配当金が少ないため、ある程度の配当金が受け取れるようになるまでは受け取った配当金を再投資しようと考えています。

下記画像は月ごとの配当金の推移になります。

グラフで表すことでどの月の配当金が多いか分かったり、1年経った時に去年よりどれぐらい増えたかがパッと見で分かるようになります。

投資の効果を実感出来ると投資を続けるモチベーションにも繋がります。

縦軸が配当金額($)横軸が日付(月)を表しています。

最近目に見えて配当金額が増えていっているので、モチベーションもかなり上がっていっています。

月ごとの配当金推移

現在保有している銘柄と保有数

下記表が現在楽天証券で保有している銘柄になります。

銘柄名 ティッカー 保有数
アッヴィ ABBV 6株
エイリス・キャピタル ARCC  61株
ブリティッシュ・アメリカン・タバコ BTI 18株
iシェアーズコア米国高配当株ETF HDV 27株
ジョンソン・エンド・ジョンソン JNJ 4株
コカ・コーラ KO 13株
マクドナルド MCD 3株
アルトリア・グループ MO 15株
プロクター・アンド・ギャンブル PG 5株
フィリップ・モリス・インターナショナル PM 7株
グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF QYLD 92株
SPDRポートフォリオS&P500ETF SPLG 4株
SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF SPYD 68株
AT&T T 22株
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF VT 19株
ベライゾン・コミュニケーションズ VZ 12株
エクソン・モービル XOM 14株

現在の購入金額と評価額は

購入金額:191万4689円

評価額:204万1493円

評価損益:+12万6804円(+6.62%)

になります。

最近、米国株が少し調整気味になってきていることとドル円が下落していることにより含み益が減少してきています。

下記表は現在LINE証券で保有している銘柄になります。

銘柄名 コード 保有数
日本郵政 6178 3株
NEXT FUNDS東証RIET指数連動型上場投信 1343 10株

現在の購入金額と評価額は

購入金額:2万5630円

評価額:2万6198円

評価損益:+568円(+2.21%)

になります。

LINE証券では自己資金を入れず、ポイント投資のみで運用していこうと思っています。

そのため、今保有している銘柄や今後増える銘柄については実質購入金額は0円になります。

トータルリターン

トータルリターンは自分が入金した金額に対して、含み益、配当金込みでどれだけ資産が増えているかを表しています。

自分が入金した金額を自己資金、含み益、配当金込みの資産額を評価額と表しています。

自己資金:188万9420円

評価額:206万5198円

トータルリターン:+17万9566円(+9.50%)

先月まではトータルリターンが10%を超えていましたが、今月は米国株が少し調整気味、ドル円が下落傾向ということもあり、含み益が大きく減ってしまったことが影響しています。

ただし、まだ投資をして1年になるので長期で見ればまだまだ誤差の範囲だと思います。

最後に

今回は第12回目の投資進捗報告を行ってきました。

LINE証券に関してはやっと1343が10株に到達しました。

しかし、他の東証REIT指数に連動する1488や2556は10株単位でしか購入が出来ないため、しばらくはポイント集めの日々になると思います。

ちなみに自分はLINEポイントを貯めるのにモッピーというポイントアプリを活用しています。

モッピーではいろんなポイントに交換出来るので興味がある方はぜひダウンロードしてやってみてください。

先月よりトータルリターンが少し下がってきてしまいましたが、日々の値動きに惑わされず、たんたんと資産を買い増していこうと思っています。

自分のトータルリターンや保有銘柄がみなさんの投資の参考になれば幸いです。

30歳までに金融資産1000万円税引き後年間配当額36万円の目標を達成するためにこれからも頑張っていこうと思います。

Twitterでブログの更新や自分が影響を受けた言葉などについて発信しているため、そちらのフォローもよろしくお願い致します!

最後までお読みいただきありがとうございました!

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